第(1/3)頁

    蘇木構想出來的這款在線匯款轉賬平臺，終于還是被非法洗錢者們盯上了。

    近兩年有人開始利用它來對臟錢進行洗白，進而引起聯邦稅務局的關注，事情漸漸鬧大之后，國會發來通知，請蘇木前去參加公開聽證會。

    一封信件當中，罕見用了六個“請”字，言語也比較客氣，國會議長，也就是副總統甚至還打來電話試探他的態度，蘇木不認為有什么，配合調查本就是應該的事，堵住洗錢漏洞，還能挽回它在人們心目中的聲譽。

    副總統的態度耐人尋味，背后透露出來的訊息足以說明民主黨人對蘇木的重視程度。

    仔細想想他們重視蘇木倒也正常，他在老布什總統任期內，憑借跟布什家族的親近關系積累到恐怖人脈，在華爾街的人脈關系也很強，加上無數美國人喜歡他，在這即將中期選舉的關鍵時刻，民主黨方面不愿意節外生枝，聽證會更像是給民眾們一個交代。

    沒有親自過去，反而讓首席執行官艾倫去出席，主要是因為蘇木不希望因為自己，而將這件丑聞再次鬧大，將電子錢包打上“洗錢工具”的標簽。

    這款如今全球最大的在線付款服務商，已經擁有四千五百萬左右的用戶賬戶，分布于全世界七十多個國家和地區，能夠支持十六種貨幣的支付和收款。

    作為國際貿易支付工具，具有用戶范圍廣、資金周轉快、操作簡便等特點，用戶只需要在平臺注冊賬號，并與銀行卡綁定，就能開展網上貿易。

    違法分子將黑錢通過地下錢莊轉出后，再通過他的平臺，以雇員報酬的名義或虛構買賣行為轉入清洗，銀行難以判斷交易的真實性，收款時對客戶提供材料的審核沒有嚴格規定，僅憑客戶口頭說明，難以判斷資金真實來源。

    說起來，監管不力的錯誤主要在銀行方面，作為一款在線收付款工具，工具不會犯罪，只是人們會用它犯罪，國會之所以會參與進來，是因為這個部門具有立法和監督等權力，在線支付系統發展到現在，仍然沒有具體的法律約束條文，他們會收集訊息對法律進行補充增改。

    這次的聽證會對公司有點影響，但是影響不大，畢竟缺乏監管又不是這一家公司造成的，國會哪里敢去招惹那幫銀行。
    第(1/3)頁