理財工作總結范文
總結是對某一特定時間段內的學習和工作生活等表現情況加以回顧和分析的一種書面材料，它可以有效鍛煉我們的語言組織能力，因此，讓我們寫一份總結吧。如何把總結做到重點突出呢？以下是小編幫大家整理的理財工作總結范文，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
理財工作總結范文1
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程”能成功的識別優質客戶。如：xx月xx日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內衛生。
營業終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的`把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。
一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上要謹慎負責。
三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷門的業務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流程;既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。
另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。
理財工作總結范文2
今年上半年我營業部轉型以來，我在理財經理的崗位上，認真學習業務知識，不斷提高自身專業素質，嚴格按照支行和部門的有關要求，認真做好本職工作，在部門領導和同事們的關心、幫助下，取得了一定的成績，現將工作的具體情況總結如下：
一、熱愛本職工作，進一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中，愛崗敬業，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業心去工作，認真遵守好我行的每一條規章制度，執行好每一個工作流程，牢記好每一個規范用語，深入挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶認真登記工作日志，細心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業務等知識，制定專業化的`理財方案，為客戶提供全面化、個性化服務。
二、學習專業知識，進一步提高專業水平
作為基層服務人員，我們直接面對客戶，我們的專業技能和知識水平直接關系到客戶的滿意度，理論知識的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個人自學，正確處理工作與學習的矛盾，不因工作忙而忽視學習，并能夠堅持積極主動的學習專業知識，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、規范服務用語，進一步提高服務水平
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規范自己，認真遵守規范化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務氛圍。正確認真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規范，為客戶提高規范、優質的理財服務。
四、積極推介營銷，進一步提高自身貢獻率
作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，認真學習我行的理財、保險產品，充分掌握產品特點，精心為客戶制定個性化、專業化的財務規劃方案，堅持由以產品為中心向以客戶需求為中心的轉變，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持。截至今年6月底，維護優質客戶共位，銷售代理保險萬、。
在今后的工作中，我將繼續做好本職工作，總結經驗教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶，用友情聯系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業化、個性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續、健康、快速發展。
理財工作總結范文3
一、理財之道軟件缺陷
1、賦予總經理過大的權限，任何決策基本上都是經由總經理敲定和操作，過分集權而沒做到合理分權。
2、公司之間沒有交流與合作，只有純粹的競爭關系，從某種意義上說，這在現實社會是不成立的。雙方合作更能夠達到共同進步。
3、沒有做到合理解決各個公司存貨積壓過多的問題。
4、不允許發行股票和債券，不能滿足各個公司減哪里初期融資的需要。
二、組員不足之處
作為本組組長，同時擔任總經理，對于這次小組取得的不夠突出的成績而言，我是有著很大的責任和失誤的。
首先我沒有做到對組員的合理分工，沒有讓他們做到各取所長，各司其職，從而導致每一次對抗賽的表現的低迷。其次，在比賽開始之前，小組成員并沒有思慮周全，在前幾季度中，我們小組犯了兩個嚴重的錯誤，在第一季度，我們比較仔細地考慮了預算的編制，但忽略了廠房購置、人員招聘、原料購買等一系列生產活動，因此沒有拿到訂單;在第二季度中，我們改正了之前的錯誤，但卻沒有投料生產，因此又沒拿到訂單。以上兩個錯誤是在我們第一次接觸這款軟件時，由于沒有仔細閱讀規則而犯的。再者，本人身為總經理，自身未能掌握充分的財務知識，財務分析能力不夠，開賽之前準備工作做的也不夠好，這都是我們要進行深刻反思的地方。
三、個人感想
通過這一周《理財之道》的模擬實訓課，通過老師的指導和我們組成員的用心模擬，在這次實訓過程中我以總經理的角色帶領我們這個小組一起對模擬公司進行了決策和管理。我們小組在對抗賽中取得了比較一般的綜合成績，雖然這個成績不是我們預期的，但是我們還是很開心，因為在練習和比賽的.過程中收獲了許多，下面談談我自己的心得吧。
在這次實訓過程中，最關鍵的因素是如何進行投資決策，然而投資決策的關鍵因素又在于高、中、低端生產線的安排。不同生產線的安排會直接影響初期籌資金額和下一季度的盈利情況還貸情況和競爭情況等。在投資決策中，我們需要把現金流量作為首要因素考慮，因為它是企業持續經營的保障。掌握信用政策的具體內容及其變更時的評估方法,最終通過財務報表流動資產分析、流動負債分析、流動結構分析所存在的財務風險，確保充足的現金流量。如何通過對財務數據的實時反映分析,發現運營中的問題,改進經營管理,提高下季度的經營決策水平是理財之道軟件運營過程中的關鍵。由于，第一次實訓的時候沒有掌握好技巧和方法，致使我們小組直走下滑路，但是我們這個小組并沒有失去信心，而是從這次失敗的經歷中我領悟到了要合理進行現金流量的預測，加強營運資金的管理。也正是第一次的失敗教訓讓我們這個小組在第二次的時候更好地發揮，這和我們付出的努力是成正比的。
通過這次實訓，讓我深刻的體會到了對于我們財管專業的學生，我們應該學會資金籌集管理、財產物流管理、對外投資管理、成本控制、預算編制、預算執行、預算控制、短期償債能力的分析、盈利分析和現金流量分析等各種管理。能夠熟練地列出企業籌集資金的渠道和方式;能夠理解各種籌集資金渠道和方式的優缺點;能夠熟練的列出企業資金營運的基本原則和存在的風險。《理財之道》沙盤模擬,相比傳統的財務學習更加注重實際操作能力,根據企業經營狀況與目標做出的數據真實感更強。在這種環境下訓練,對財務管理知識的理解與運用更加深刻。
在練習比賽中，所有的同學在同一市場環境下分組組建了不同的虛擬公司，初始資本300萬元。在之前的模擬中，我們采取的是保守型的投資方式，在這種方式下，雖然公司的財務狀況比較好，但是市場占有率、公司成長值都不是很理想，不太具備競爭力。根據料工費和廣告投入費，計算產品的成本，進行報價。低端產品的限價是750，我們一般只能搶到所報量一半的訂單，因此庫存商品就比較多。中高端產品也是由于報價太高，訂單量較少，進而影響了市場占有率。針對這一現象，我們組成員在模擬中不斷改進，績效有所好轉，但還是沒有達到理想狀態。
總之，這次比賽中，我們出現的最大問題是在財務預算上，我們一直找不到正確的財務預算方法，總是在財務預算上比其他小組低了很多分。其次，我們還有一個問題就是重視市場占有率的同時忘記考慮現金流量的影響因素，導致營運能力較差。應收賬款周轉率和流動資產周轉率這兩項指標并不是很合理。應收賬款周轉率是評價應收賬款流動性大小的一個重要指標，我們公司這一指標過低，說明資產的流動性弱，限制企業銷售量的擴大，影響企業的盈利水平。流動資產周轉率反映的是流動資產的效率，而我們對企業流動資產的利用效率不是很好。但是，流動資產周轉率多少算好，是沒有一個確定的標準的，我們應該根據公司歷年的財務數據來進行分析。還有一個問題是沒有利用發行股票，債券等融資渠道，融資渠道主要依靠銀行借款和票據貼現。
在整個對抗賽中，我們組巧妙的運用財務管理的知識，將理論運用于實踐，雖然結果并沒有達到我們預期的名次，但我們還是真真切切的感受到了虛擬的對抗賽，了解了一個公司經營需要考慮眾多的因素，為以后的實戰打下基礎，積累經驗。
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