第(1/3)頁(yè) 這幾天學(xué)習(xí)特別多，每天都要寫(xiě)心得，徐海斌真學(xué)習(xí)怕了，一接到韓老板的電話(huà)就開(kāi)始利用大數(shù)據(jù)研判。 黃棟懷疑有問(wèn)題的那家公司，不但謝萌之前盯過(guò)，連耿萬(wàn)雨都盯過(guò)，掌握的情況不少，至少涉嫌侵犯公民隱私，只是因?yàn)闆](méi)發(fā)現(xiàn)其它問(wèn)題，一直沒(méi)采取行動(dòng)。 他研究了一個(gè)多小時(shí)，基本搞清楚那家公司，確切地說(shuō)是那家公司的兩個(gè)主要負(fù)責(zé)人是通過(guò)什么方式非法牟利的，當(dāng)即申請(qǐng)查詢(xún)兩個(gè)嫌疑人的銀行交易記錄。 考慮到經(jīng)偵支隊(duì)和崇港分局經(jīng)偵大隊(duì)手頭上都有大案要偵辦，張宇航和陳長(zhǎng)俊商量了下，決定由指揮中心以情報(bào)支隊(duì)的名義立案?jìng)刹椤? 獲得兩位主任批準(zhǔn)，徐海斌就和同事張小平一起，帶著手續(xù)趕到銀行查詢(xún)。 不查不知道，一查嚇一跳，趕緊拿著銀行流水單回來(lái)向兩位主任匯報(bào)。 “我們通過(guò)查詢(xún)他們的個(gè)人銀行賬戶(hù)交易記錄發(fā)現(xiàn)，2019年6月至今，他們名下的四個(gè)賬戶(hù)，每月的流水量都超過(guò)百萬(wàn)元，量最高的時(shí)候，能達(dá)到七百多萬(wàn)！” 張宇航打開(kāi)筆記本，示意徐海斌說(shuō)慢點(diǎn)。 徐海斌點(diǎn)點(diǎn)鼠標(biāo)，指著大屏道：“我們通過(guò)大數(shù)據(jù)研判發(fā)現(xiàn)，他們的活動(dòng)軌跡幾乎都在濱江，但其刷卡消費(fèi)的地點(diǎn)卻是天南海北，其中主要是在北湖省。 再根據(jù)特情中隊(duì)提供的線索加以研判，基本判定他們是利用部分銀行推廣刷卡掃碼支付，商戶(hù)刷卡或掃碼收款免手續(xù)費(fèi)的空子，套取現(xiàn)金返現(xiàn)和積分，非法牟利。” 張宇航抬頭問(wèn)：“商戶(hù)為什么會(huì)配合他們？” “從情報(bào)中隊(duì)提供的情況看，他們?cè)谔摷俳灰讜r(shí)，會(huì)給商戶(hù)支付千分之三的手續(xù)費(fèi)，商戶(hù)把他們虛假交易的錢(qián)打到他們的銀行卡上，至此完成一個(gè)完整的套現(xiàn)活動(dòng)。” 徐海斌頓了頓，繼續(xù)道：“比如說(shuō)某銀行推出過(guò)一個(gè)活動(dòng)，月消費(fèi)達(dá)到五十萬(wàn)元，則給予五千元的現(xiàn)金返利。他們雖然給配合虛假交易的商戶(hù)支付了手續(xù)費(fèi)，但與銀行給的返利相比，他們依然有利可圖。” 想到接下來(lái)會(huì)參與偵辦，不用再天天學(xué)習(xí)，天天寫(xiě)心得，張小平激動(dòng)地補(bǔ)充道：“推廣pos機(jī)，他們賺錢(qián)。利用虛假交易套現(xiàn)返利，他們又賺一筆錢(qián)。 并且刷卡消費(fèi)是有積分的，可以用于住酒店、升飛機(jī)艙，兌換景點(diǎn)門(mén)票、換諸如手機(jī)、充電寶之類(lèi)的商品等等。他們就把這些權(quán)益掛在第三方平臺(tái)上售賣(mài)，又賺一次錢(qián)！” 陳長(zhǎng)俊頭一次遇上這樣的詐騙，托著下巴問(wèn)：“鉆銀行的空子，薅銀行的羊毛？” 徐海斌微笑著確認(rèn)：“嗯。” 張宇航則舉著筆問(wèn)：“既然存在虛假交易，肯定資金來(lái)源，他們的資金是從哪兒來(lái)的？” “來(lái)自這十幾個(gè)賬戶(hù)，有濱江的，有北湖的，有東廣的。” “套現(xiàn)金額呢？” “我剛讓小陳幫著算了下，套現(xiàn)金額超過(guò)兩億，虛假交易金額近百億。” 指揮中心加掛情報(bào)支隊(duì)的牌子，有執(zhí)法權(quán)。 張宇航不想錯(cuò)過(guò)這個(gè)機(jī)會(huì)，回頭道：“陳主任，抽調(diào)幾個(gè)人，成立專(zhuān)案組，立即傳話(huà)嫌疑人，連同之前掌握的侵犯公民隱私的犯罪行為一起查，爭(zhēng)取在春節(jié)前查個(gè)水落石出。” 陳長(zhǎng)俊也不想每天加班務(wù)虛，不假思索地說(shuō)：“沒(méi)問(wèn)題，我親自兼專(zhuān)案組長(zhǎng)。” 徐海斌本以為情報(bào)中隊(duì)提供的線索是自己核實(shí)的，接下來(lái)不但能夠參與偵辦，很可能還會(huì)是案件偵辦的具體負(fù)責(zé)人，沒(méi)想到張宇航竟轉(zhuǎn)身道：“海斌，上半場(chǎng)你干得漂亮，下半場(chǎng)你就不用參與了，特情中隊(duì)轉(zhuǎn)來(lái)那么多情報(bào)線索，不能沒(méi)人分析研判。 “可是……” 第(1/3)頁(yè)